作者 / 高英
公众号：亮资之家
募集户和托管户的区别
答:产品成立之前,投资者的认购款是打到募集账户.产品成立后,托管方会开立一个托管账户,把募集账户的资金划到托管账户.IPNThm托管账户的资金可以在证券资金账IPNThm户与期货资金账户之前相互划转,用于账户间的资金调拨.产品清盘后,证券资金账户与期货账户做结息后所有资金划转到托管账户,托管账户结息清算后的总资金资金分配后划转到投资者原由网的账户.募集账户是用来直接与投资者对接的,托管账户是用来账户间调整和存管整个产品的资金的.
基金基本户和托管户直接的区别是什么?
答:基本户:基本户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理.
除了存取现金也可以办理转账汇款等业务,可以说这个户是公司的万能存款户.
托管户:是委托管理,具体本例说,是委托银行管理资金,处理部分账务
银行托管的意思是资金始终委托在银行管理.
基金在某银行托管,那这个银行会对基金进行会计清算,比如净值清算.客户的钱只在银行IPNThm专门的帐户里,基金公司不能挪用.
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基金户的申请条件有什么?
答:符合下列条件的基金管理公司经中国证监会批准,可以开展特定资产管理业务:
1、已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务;
2、已经建立有效的投资监控制度和报告制度,能够及时发现异常交易行为;
3、已经建立公平交易管理制度,明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施原由网;
4、已经就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定了有效的业务规则和措施;
5、中国证监会根据审慎监管原则确定的其他条件;
6、经营行为规范且1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改,没有因违法违规行为正在被监管机构调查.
